Esquema De La Pirámide De La Divisa

Es un esquema de pirámide

Esta oferta de negocios

Un esquema de la pirámide?

Así que piensa que la última oportunidad de negocio que recibió en su correo electrónico podría ser un esquema de pirámide? Pero, cómo lo sabes realmente?

De acuerdo con la Direct Selling Education Foundation, hay maneras de diferenciar entre una empresa multinivel de marketing u otro negocio legítimo y el lobo con ropa de oveja disfrazada de MLM. En primer lugar, los esquemas de pirámide tratan de ganar dinero de usted, mientras que MLM y la mayoría de las empresas buscan ganar dinero con usted a medida que construye su negocio.

Antes de inscribirse con cualquier empresa hacer su tarea.

Haga estas tres preguntas:

1. Cuánto debe pagar para convertirse en distribuidor?

La comisión de puesta en marcha en las empresas multinivel es generalmente baja porque quieren que sea fácil y barato para que usted comience a vender. La mayoría de los esquemas hacen todos sus beneficios de firmar nuevos reclutas.

2. Comprará la empresa inventario no vendido?

Las empresas legítimas que requieren compras de inventario suelen recomprar productos no vendidos si decide dejar el negocio.

3. Son las empresas los productos vendidos a los consumidores?

Si la respuesta es no, ¡mantente alejado! La comercialización multinivel y otros métodos de venta minorista dependen de la venta a los consumidores y el establecimiento de un mercado. Una pirámide ilegal no se ocupa de las ventas a los usuarios finales del producto. Los beneficios se hacen en las ventas a los nuevos reclutas que se les dice que deben comprar los productos para participar. Todavía existen muchas oportunidades de negocio legítimas, sin embargo, las banderas rojas deben apagarse cada vez que una nueva oferta caiga en la casilla de su dirección de correo electrónico. El gran volumen de clientes potenciales o víctimas que existen en línea y la velocidad con la que un mensaje puede ser difundido en línea hace que Internet sea el vehículo perfecto para los esquemas piramidales de hoy.

Aquí hay cinco consejos para ayudar a protegerse de una mala inversión.

1. Tómese su tiempo.

Una buena oportunidad para construir un negocio en una estructura de niveles múltiples no desaparecerá de la noche a la mañana. Si le dicen que entrar en la planta baja o el riesgo de quedar fuera en el frío, ¡cuidado!

2. Haga preguntas.

Sobre la compañía y sus oficiales, sobre los productos, la cuota de puesta en marcha, la política de recompra de la empresa y las ganancias promedio de los distribuidores activos.

3. Obtenga copias escritas de toda la literatura disponible de la compañía.

4. Consultar con otros que han tenido experiencia con la compañía y sus productos.

Compruebe si los productos se venden realmente a los consumidores.

5. Investigar y verificar toda la información.

No asuma que los documentos oficiales o los sitios web son precisos o completos. Estos consejos son de la Direct Selling Education Foundation.

Un último punto que me gustaría hacer es simplemente esto. Por favor no confunda un MLM legítimo como un esquema de pirámide sólo debido a su estructura jerárquica. Casi todas las empresas que emplean a más de dos personas tiene la forma de una pirámide.

La discusión aquí es sobre la manipulación de una oportunidad. Muchas personas han fracasado en marketing multinivel, pero el fracaso en un MLM por sí solo no califica a la compañía como una pirámide ilegal.

Este sitio web surgió de la necesidad de ayudar a las personas a encontrar negocios legítimos, ya sean de nivel múltiple o de otro tipo, e información para ejecutar esas empresas con eficacia y éxito.

La Direct Selling Education Foundation y pyramidshcemealert. org son dos lugares donde puedes investigar cualquier empresa o oportunidad de negocio que creas que puede ser un esquema pirámide ilegal. Como siempre, siéntase libre de compartir cualquier experiencia que haya tenido con los esquemas de MLM o pirámide. Todo lo que pueda compartir, ya sea bueno o malo, podría ayudar a otra persona a buscar información para tomar la decisión correcta.

Qué es un esquema de pirámide?

Cargando al jugador.

El 12 de marzo de 2014, la Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos (FTC) inició una investigación oficial de la compañía de suplementos nutricionales Herbalife, basada en alegaciones de que la compañía estaba ejecutando un esquema de pirámide - un esquema de inversión fraudulenta basado en una configuración jerárquica. El anuncio se produjo después de una cruzada agresiva de dos años por el gestor de fondos de cobertura William Ackman, cuyo fondo, Pershing Square Capital Management, con sede en Nueva York, había tomado una posición corta de 1.000 millones de dólares en acciones de Herbalife (NYSE: HLF).

La investigación de la FTC siguió a una investigación iniciada por la Securities and Exchange Commission (SEC) en enero de 2013. Ackman y otros acusan a Herbalife de ejecutar un esquema de pirámide .

Los planes de pirámide han costado a muchas personas sus ahorros ganados con tanto esfuerzo. El concepto detrás de ellos es simple; Sin embargo, se presentan a menudo a los inversionistas en una forma disfrazada. Por esta razón, es importante no sólo estar familiarizado con el funcionamiento de los esquemas piramidales, sino también con las diferentes formas y tamaños que pueden adoptar. Uno de los ejemplos más conocidos de un esquema de pirámide fue dirigido por el deshonrado inversionista Bernard Madoff. Quien fue arrestado en 2008 tras perder unos 50.000 millones de dólares de los fondos de su inversionista. (Muchos inversionistas no entienden cómo determinar el nivel de riesgo que deben soportar sus carteras individuales.) Lea "Determinando el riesgo y la pirámide del riesgo".)

Como su nombre indica, el esquema de la pirámide se estructura como una pirámide. Por lo general comienza con una persona - el reclutador inicial - que está en la parte superior en el ápice de la pirámide. Esta persona recluta un segundo que está obligado a "invertir" una cierta cantidad, que se paga al reclutador inicial. Con el fin de hacer su dinero de vuelta, el nuevo recluta debe contratar más personas bajo él o ella, cada uno de los cuales también tendrá que invertir. Si el recluta consigue 10 más gente para invertir, él o ella hará un beneficio con apenas una inversión pequeña.

Además, las nuevas personas se convierten en reclutadores y cada uno a su vez es necesario para alistar a un adicional de 10 personas, lo que resulta en un total de 100 personas más. Cada uno de esos nuevos reclutas también está obligado a pagar su inversión a la persona que lo reclutó. Los reclutadores obtienen un beneficio de todo el dinero recibido, menos su inversión inicial pagada a la persona que los reclutó. El proceso continúa hasta que la base de la pirámide ya no es lo suficientemente fuerte para soportar la estructura superior, y no hay más reclutas. (De los esquemas de la pirámide al relleno del sobre, hay muchas estafas que se disfrazan como trabajo a tiempo parcial legítimo.) Lea más en "Reconozca y evite" estafas del trabajo en el país ".)

El problema es que el esquema no puede durar para siempre, porque hay un número finito de personas que pueden unirse al esquema (incluso si todas las personas en el mundo se unan). La gente está engañada para creer que al dar dinero, ellos ganarán más dinero; Sin embargo, no se ha creado riqueza, no se ha vendido ningún producto, no se ha hecho ninguna inversión y no se ha prestado ningún servicio.

El fraude radica en el hecho de que es imposible que el ciclo se sostenga a sí mismo, de modo que la gente pierda su dinero en algún lugar de la línea. Aquellos que son más vulnerables son aquellos hacia el fondo de la pirámide, donde se hace imposible reclutar el número de personas necesarias para pagar la capa anterior de reclutadores. Este tipo de fraude es ilegal en los Estados Unidos y en la mayoría de los países de todo el mundo. Se estima que el 90% de las personas que se involucran en un esquema de pirámide perderán su dinero.

Fraude Disfrazado

A pesar de la ilusión de legalidad que presentan estos esquemas renovados, siguen siendo ilegales. Por lo tanto, es importante reconocer las características de los llamados planes de inversión.

Muchos esquemas adoptarán el disfraz de regalos o préstamos que tienen lugar en los clubes de inversión porque ninguna de estas actividades son técnicamente ilegales. Sin embargo, la práctica de donar un regalo a alguien (el reclutador), entonces tener que reclutar a personas en el club para recibir un retorno de su inversión (o su donación, más bien) es esencialmente un esquema de pirámide disfrazado.

Marketing multinivel (MLM)

Comercialización legal de varios niveles (MLM) implica ser contratado para vender un producto o servicio que realmente tiene algún valor inherente. Como un recluta, usted puede hacer un beneficio de las ventas del producto o servicio, por lo que no necesariamente tienen que contratar más vendedores por debajo de usted. Si bien puede ser alentado a contratar a otros vendedores cuyas ventas le darían más beneficios, puede limitarse a vender el producto directamente al consumidor si lo desea.

Un esquema de pirámide MLM, sin embargo, lo más probable es vender un producto sin valor independiente. El producto podría tomar la forma de informes de algún tipo, por ejemplo, o listas de correo. En este tipo de esquema de pirámide, se le requerirá para reclutar nuevos miembros en el MLM con el fin de obtener un beneficio y mantener el MLM vivo. Unirse al MLM es la única razón por la que alguien compra los productos vendidos por este esquema de pirámide.

Esquemas de Ponzi

Nombrado después de Charles Ponzi, que dirigió tal parcela de 1919-1920, el esquema de Ponzi es un plan de inversión fraudulento; Sin embargo, no es necesariamente una pirámide, que es jerárquica. En un esquema de Ponzi, hay una persona que toma el dinero de la gente como una "inversión" y no necesariamente les dice cómo se generarán sus ganancias. Como tal, el retorno de la gente sobre la inversión podría ser generada por cualquier cosa. Podría venir de dinero tomado de nuevos inversionistas, que significa que los nuevos inversionistas pagan esencialmente a los viejos inversionistas, o aún del dinero hecho por el juego en Las Vegas.

Cartas de la cadena

Las cartas en cadena se pueden recibir electrónicamente o por correo postal y no son ilegales por sí solas. Sin embargo, pueden ser un esquema de pirámide cuando la carta le pide que done una cierta cantidad de dinero (incluso $ 0.05) a la gente en una lista, luego elimine el nombre de la primera persona en la lista, añada su nombre y adelante La carta a un cierto número de otras personas. A las siguientes personas que reciben la carta se les pide que hagan lo mismo, para que también puedan recibir su dinero. Al enviar la carta, usted está pidiendo a la gente a dar dinero con la promesa de ganar dinero.

La línea de fondo

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"Estimados clientes, lamentamos informarles que la Compañía está cesando sus operaciones" & # 8230; Es una de las declaraciones más espeluznantes a recibir como un comerciante en los mercados financieros. Aún más, en el mercado de divisas que tiene más que su justa parte de los riesgos ocultos y los escollos.

Dado que la industria de la divisa se basa en depósitos de clientes, en ausencia de regulación oficial una de las herramientas más eficaces disponibles para los participantes del mercado para mitigar el riesgo de elegir el corredor equivocado es recurrir a medios de comunicación social y foros profesionales. Los foros en línea a menudo dan a los lectores una instantánea exacta de la cantidad de reclamos y quejas planteadas contra un corredor en particular. Uno de estos ejemplos recientes es el recientemente cerrado ForexInn.

La siguiente declaración fue publicada recientemente en el sitio web de ForexInn: "Estimados clientes de ForexInn. Lamentamos informarle que la empresa [ForexInn] está cesando sus operaciones en Rusia y en la CEI ". Poco después, el sitio web fue completamente inaccesible, mientras que los detalles de por qué ForexInn está cerrando no se proporcionaron.

ForexInn tiene su sede en Hong Kong y apareció por primera vez en el mercado ruso en 2010 con el nombre comercial de 'ForexInn Partners'. El lema de la compañía es "Lo principal que nos separa es nuestra preocupación por los clientes & # 8211; Para aquellos que confían en nuestras perspectivas de crecimiento ", que parece cada vez más irónico a la luz de un número creciente de puestos y quejas en varios foros de catering para los comerciantes profesionales.

KROUFR, una Organización Rusa de Autorregulación (SRO), ha publicado recientemente la siguiente declaración en su sitio web en relación con ForexInn:

"La compañía no es un miembro activo de ninguna organización reguladora como KROUFR, CRFIN y otros. Ha habido quejas regulares de los comerciantes que visitan ForexInn, quejándose de ediciones de los pagos ".

Este anuncio se correlaciona con el hecho de que ForexInn no tuvo en ningún momento ninguna notificación o licencias reglamentarias en su sitio web previamente operativo ni tampoco publicó ningún aviso de riesgo relacionado con el comercio de divisas.

En cambio, la compañía especificó su registro en Hong Kong, presentó su plataforma de negociación y comercializó sus propios puntos de venta únicos, incluyendo la siguiente declaración:

"ForexInn proporciona acceso al mercado forex internacional y ofrece una amplia gama de productos y servicios relacionados con el comercio de divisas. Ofrecemos términos de negocio aceptables tanto para Inversores como para Operadores. Nuestras ventajas son obvias: retiradas rápidas sin comisiones, bajos márgenes y apoyo multifacético al cliente ".

Tras el cierre del sitio web, la única manera de probar la reclamación del corredor de "retiros rápidos" es a través de correo electrónico. En su anuncio final, el corredor dijo que las solicitudes de retiro deben ser enviadas a mail@forexinn. ru.

Por desgracia, este no es el medio más fiable de comunicación, pero para aquellos que no han tomado un interés, la oficina de la compañía creada por Vladimir Ivanov y Bulat Nabibulin se encuentra en el CBD de Moscú.

Quejas de clientes

He aquí una selección de cómo los clientes existentes han reaccionado al cierre del corredor en los medios de comunicación social y los mensajes del foro:

"He hecho una declaración a la policía y les dije que es probable que reciben muchos más, ya que hay muchos tales estafas de corretaje en Rusia"; & # 8220; ForexInn ya no existe y creo que la dirección de correo electrónico proporcionada para los retiros también no existe ";

"Me encontré con esta" cocina forex "con una historia de éxito. Apenas 5 minutos después de su colapso, estoy muy interesado "; "Los empleados de ForexInn no han sido pagados desde mayo, los clientes no pueden retirarse desde marzo - tienen que pensar en ello y poner dos y dos juntos. El capital de la empresa se ha agotado ".

"La gente, tenga cuidado al elegir su corredor. Compruebe las licencias, investigue la historia de la compañía y lea las revisiones de usuario en línea "; "En Tyumen, el gerente de la compañía se ha escapado y se ha llevado el equipo con él, dejando un secretario menor a cargo de la madera bajo las circunstancias".

El colapso de otro corredor de divisas no es sorprendente y de nuevo destaca el problema de la regulación viable de la industria de la divisa. Este caso reciente que involucra a ForexInn debe recordar a los comerciantes para observar el máximo cuidado y atención cuando se selecciona un corredor a quien usted está confiando su capital.

Esquemas de pirámide

En la pirámide clásica, , Los participantes intentan ganar dinero únicamente contratando nuevos participantes, generalmente donde:

El promotor promete un alto rendimiento en un corto período de tiempo;

Ningún producto genuino o servicio realmente se vende; y

El énfasis principal está en reclutar nuevos participantes.

Todos los esquemas piramidales finalmente se derrumban, y la mayoría de los inversores pierden su dinero.

Los estafadores frecuentemente promueven planes de pirámide a través de los medios de comunicación social, publicidad en Internet, sitios web de empresas, presentaciones en grupo, conferencias telefónicas, videos de YouTube y otros medios. Los promotores del esquema de la pirámide pueden ir a grandes longitudes para hacer que el programa parezca un negocio, tal como un programa legítimo de la comercialización de varios niveles (MLM). Sin embargo, los estafadores utilizan el dinero pagado por los nuevos reclutas para pagar a los inversores de etapa anterior (por lo general los reclutas también). En algún momento, los planes son demasiado grandes, el promotor no puede recaudar suficiente dinero de los nuevos inversores para pagar a los inversores anteriores, y la gente pierde su dinero.

Estas son algunas de las características de un esquema de pirámide:

Énfasis en el reclutamiento. Si un programa se centra únicamente en reclutar a otros para unirse al programa por una tarifa, es probable que sea un esquema de pirámide. Sea escéptico si recibirá más compensación por reclutar a otros que por ventas de productos.

No se vende ningún producto o servicio genuino. Tenga cuidado si lo que se vende como parte del negocio es difícil de valorar, como lo que se denomina & ldquo; tecnología & rdquo; Servicios o productos como libros electrónicos con licencia masiva o publicidad en línea en sitios web poco utilizados. Algunos defraudadores eligen productos & rdquo; Para hacer más difícil para demostrar que la empresa es un esquema de pirámide falsa.

Promesas de altos rendimientos en un corto período de tiempo. Sea escéptico de las promesas de efectivo rápido & ndash; Podría significar que las comisiones se están pagando con dinero de los nuevos reclutas en lugar de los ingresos generados por las ventas de productos.

Dinero fácil o ingresos pasivos. No hay tal cosa como un almuerzo gratis. Si se le ofrece una compensación a cambio de hacer poco trabajo como hacer pagos, reclutar a otros o colocar anuncios en línea en sitios web oscuros, puede ser parte de un esquema de pirámide ilegal.

No hay ingresos demostrados de las ventas al por menor. Pida ver documentos, tales como estados financieros auditados por un contador público certificado (CPA), mostrando que la compañía genera ingresos de vender sus productos o servicios a personas ajenas al programa. Como regla general, las compañías MLM legítimas derivan los ingresos principalmente de la venta de productos, no de los miembros de reclutamiento.

Estructura de comisiones complejas. Preocúpese de que las comisiones se basen en productos o servicios que usted o sus reclutas venden a personas ajenas al programa. Si usted no entiende cómo usted será compensado, sea cauteloso.

Todos los esquemas de pirámide

Cuando los estafadores intentan ganar dinero únicamente mediante la contratación de nuevos participantes en un programa, esto es un esquema piramidal, y sólo hay un resultado matemático posible; colapso. Imagínese si un participante debe encontrar otros seis participantes, quienes, a su vez, deben encontrar seis nuevos reclutas cada uno. En sólo 11 capas de la línea descendente de & ldquo ;, & rdquo; Usted necesitaría más participantes que la población entera de los Estados Unidos para mantener el esquema. Este infográfico muestra cómo todos los esquemas piramidales están destinados a colapsar.

Información Adicional

Finanzas Forex

Un esquema internacional de Ponzi / Pyramid ha sido operado por Evolution Market Group - haciendo negocios como & # 8211; Finanzas Forex, DWB Holding, Superior International Investments Corporation, German Cardona, Daniel Rojo Filho, Pedro Benevides y otros en los que los inversionistas fueron defraudados de millones de dólares.

El Tribunal de Distrito de los Estados Unidos para el Distrito Medio de la Florida entró órdenes de confiscación por más de $ 138 millones en activos que fueron confiscados por las autoridades federales por su participación en un fraude perpetrado por Evolution Market Group. El Departamento de Justicia de los Estados Unidos distribuirá estos fondos a las víctimas elegibles del fraude mediante un proceso denominado "Remisión".

La remisión es el proceso por el cual los bienes perdidos se devuelven a las víctimas del crimen subyacente al decomiso.

Las personas que incurrieron en una pérdida financiera debido a la inversión con Evolution Market Group que hace negocios como Finanzas Forex pueden ser elegibles para la remisión.

Si anteriormente ha invertido en Finanzas Forex y ha experimentado alguna dificultad con respecto a su inversión, debe presentar una reclamación para recuperar su dinero.

Si ha sido víctima de Finanzas Forex. Un abogado de régimen Ponzi estará disponible para asesorarle sobre cómo proceder más en el proceso de remisión.

Boccadutri Law Firm con un equipo dedicado de abogados especialistas en litigios de divisas extranjeras está ayudando a las víctimas de Finanzas Forex de todo el mundo ofreciendo a sus clientes la comodidad y facilidad de hablar con un abogado en su propio idioma, ya sea inglés, francés, Alemán, italiano, español, portugués, polaco, rumano, ucraniano, ruso y turco.

Si ha sido estafado por Evolution Marketing Group haciendo negocios como Finanzas Forex y necesita más información para presentar una reclamación no dude en ponerse en contacto con nosotros completando el formulario de solicitud en línea aquí o envíenos un correo electrónico a c. boccadutri@forex - abogado

Estamos aquí para ayudarle en su proceso de Remisión.

$ 1 mil millones perdidos en esquema de la pirámide de la divisa. Bloomberg

La primera vez Rajibuddin Mandal, un médico de familia en Birmingham, Inglaterra. Probó su mano en el comercio de divisas en línea, perdió 2.000 libras esterlinas. A partir de esa experiencia, llegó a la conclusión de que el mercado de divisas era demasiado grande, demasiado complejo y demasiado peligroso para los inversores aficionados como él. Decidió que necesitaba ayuda de los profesionales.

Un sitio que encontró en Internet a principios de 2013 parecía estar hablando directamente con él. Llamado secureinvestment. com, el sitio web reconoció que el comercio de divisas era riesgoso.

"El noventa por ciento de los comerciantes de divisas terminan perdiendo dinero", dijo. Secure Investment dijo que ofreció algo más seguro: tomó decisiones comerciales para los inversionistas y garantizó su capital. Eso significaba, pensó Mandal, que incluso si no ganaba dinero, lo peor que podría pasar sería que se rompiera, Bloomberg Markets informará en su edición de diciembre.

Secure Investment dijo que cotizaba en más de 4.800 millones de dólares diarios para más de 100.000 inversores en 140 países. La compañía dijo que publicó todos sus oficios todos los días, mostrando cuáles eran los ganadores y que eran perdedores. El sitio dijo que los inversores habían promediado ganancias netas de 1 por ciento cada día de negociación durante los últimos cinco años.

Michael Sterling, identificado como CEO de Secure en un infomercial que se emitió en el sitio. Lee mas

Mandal vio videos testimonios de clientes satisfechos, incluyendo uno que dijo que había visto su inversión crecer durante años, preparándolo para un retiro sin estrés.

Nada que vi

Durante tres meses, Mandal, de 41 años, dice que siguió cuidadosamente los resultados comerciales de Secure Investment en su sitio web.

"No había nada que yo viera que me llevara a creer que podría haber algún tipo de problema", dice.

El sitio dijo que esas ganancias promedio del 1 por ciento diario no podrían ser combinadas en una rentabilidad anual. Incluso sin componer, esos tipos de rendimientos diarios equivaldrían a una ganancia anual de alrededor de 250 por ciento - o más de 25 veces el rendimiento anual promedio de la Standard & amp; Poor's 500 Index, con dividendos reinvertidos. Durante los últimos 50 años. La inversión segura no proporcionó ese tipo de contexto.

En mayo y junio del año pasado, Mandal y su esposa, Wasima, de 37 años, también un médico, invirtieron $ 30,000 cada uno con Secure, lo que obligó a los clientes a usar dólares estadounidenses. Los Mandals intercambiaron libras por $ 60,000, usando un banco. Siguiendo las instrucciones de Secure, luego cablearon el dinero a bancos en Australia y Chipre para abrir sus cuentas.

Entrar en el sitio web de la empresa con regularidad, vieron como Secure negociado el dólar frente al euro. El sitio web de Secure mostró que sus cuentas se habían disparado en valor a un total de $ 245,000 - un aumento de cuatro veces - en sólo 10 meses.

Fotógrafo: Nancy Newberry / Bloomberg Mercados

David Kane, un padre soltero con tres hijos, dice que esperaba que su inversión segura lo hiciera. Lee mas

Ley irrelevante

Mandal dice que decidió retirar algo de dinero en marzo. En una respuesta enviada por correo electrónico, Secure dijo que tendría que esperar. Citó problemas con la Ley de Cumplimiento de Impuestos de la Cuenta Extranjera de los Estados Unidos, que es una regla del Departamento del Tesoro que se aplica a los ciudadanos estadounidenses que utilizan cuentas extranjeras, una ley que no era pertinente a Mandal, quien es ciudadano de los Estados Unidos. El 5 de marzo el correo electrónico dijo Mandal obtendría el dinero en unos días.

"Gracias por tu paciencia", dijo.

Mandal dice que aún no era sospechoso. Recibió otro correo electrónico de Secure el 30 de abril.

"Nuestro Departamento Técnico está trabajando actualmente en actualizaciones del sistema", dijo. "Nuestra compañía se disculpa sinceramente por cualquier fallo temporal que pueda ocurrir."

Al día siguiente, el sitio web se desconectó. Nunca volvió. Tampoco la inversión de los mandales. Por lo que sabe, sus 60.000 dólares han desaparecido para siempre.

"Todos los días, vi que me estaban haciendo ganancias", dice Mandal. Y de repente se ha ido. Me dio dolor psicológico y estrés. Me siento muy avergonzada."

Mucho Otros

Si su dinero se pierde para siempre, entonces los mandales pueden tener mucha compañía. Los inversores de todo el mundo podrían haber perdido más de mil millones de dólares, según datos publicados en el sitio web de Secure y vistos por Bloomberg Markets dos meses antes de que el sitio se cerrara.

"Este tipo de fraude forex es un asalto al sistema financiero internacional - victimizando a los inversionistas en varios países mientras ocultando dónde ocurrió el mal", dice el Senador Carl Levin, que es presidente del Subcomité Permanente de Investigaciones y se dio cuenta de Secure Inversión cuando se le pregunta por Bloomberg Markets.

Los clientes de 11 países de los cinco continentes dicen que han visto cómo su dinero se evapora con Secure. Veinticinco inversionistas entrevistados dijeron que Secure, que fue incorporada en Panamá en 2008, les había ordenado enviar dinero a bancos en Australia, Chipre, Letonia y Polonia.

El sitio web de la compañía ofreció una explicación: "De vez en cuando, Secure Investment puede cambiar la información de la cuenta bancaria, porque elige al socio financiero que actualmente ofrece condiciones de cooperación más rentables".

nunca revelado

Secure nunca reveló su localización verdadera y proporcionó a sus clientes solamente algunos nombres del banco y de las compañías relacionadas, junto con los números de teléfono gratuitos del centro de llamada en Australia, Canadá, Hong Kong. La U. K. y la U. S.

La inversión segura atrajo a los clientes creando su propia buena reputación y publicando un registro comercial aparentemente exitoso en su elaborado sitio web. Todo era una mentira. Las afirmaciones de la compañía de tener oficinas y un gran personal eran también falsas. Al menos algunos de sus llamados testimonios de clientes fueron entregados por actores.

El engaño funcionó ... por un tiempo. En marzo, el sitio web de Secure era más popular que Forex. com, administrado por Gain Captial Holding Inc., la segunda mayor empresa de comercio de divisas con sede en Estados Unidos, de acuerdo con Alexa. com, una unidad de Amazon. com Inc Que rastrea las páginas vistas de millones de sitios web.

La búsqueda más común que envió tráfico a Secure fue la frase "inversión segura". El visitante promedio del sitio de Secure permaneció durante casi siete minutos y consultó siete páginas, según Alexa.

Web financiera

Secure creó una red financiera enmarañada para cosechar y esconder el dinero de los inversores mediante la creación de empresas con diferentes nombres incorporados en Belice, las Islas Vírgenes Británicas y la U. K. Secure pidió a los clientes en los correos electrónicos enviar dinero a las cuentas bancarias de esas empresas.

Mediante el uso de empresas relacionadas, Secure ocultó el rastro de los fondos de los inversionistas que terminaría con la empresa.

La única evidencia pública de que las autoridades han examinado la inversión segura proviene de Panamá. En julio de 2013, el sitio web del regulador de valores de Panamá, SMV, advirtió que la compañía no tenía licencia ni estaba autorizada para operar con divisas.

El regulador también dijo que Secure Investment listó una dirección falsa de la Ciudad de Panamá como su sede.

Las direcciones de la oficina que el sitio web de Secure enumerados en Hong Kong, Londres y Sydney también eran falsos. Todos ellos se encontraban en sitios gestionados por la empresa internacional de alquiler de oficinas Regus Plc. (RGU) El vocero de Londres, Andrew Brown, investigó los registros de su compañía y encontró que Secure nunca utilizó ninguno de esos lugares.

Testimonios de Video

El sitio web de Secure incluyó 54 testimonios de video, supuestamente de inversionistas; Un infomercial de seis minutos; Y tres caricaturas animadas.

Un testimonio es de un hombre barbudo que llevaba una chaqueta y una corbata. Después de presentarse como Michael, elogia a Secure en un video de 80 segundos. Dice que está contento con su retorno de la inversión.

"Cada año, he visto crecer mi ROI", dice. "Me estoy acercando cada vez más a mis metas de retiro. Ellos se toman todo el estrés de ella. "

Michael es en realidad Al Eddy de Chattanooga, Tennessee. Eddy, de 42 años, que ha grabado video endosos por una cuota, dice que fue contratado por un intermediario de Secure y pagó $ 20 para actuar como Michael. Él dice que nunca ha invertido con Secure, ni cambió forex ni siquiera compró una acción. Nada de lo que dijo en su respaldo es cierto, dice Eddy, agregando que ya no hace testimonios.

'Actores Mentira'

"Soy un actor; Actores mentir para ganarse la vida ", dice Chuck Hall, otro artista pagado que hizo un testimonio de Secure. En su respaldo, Hall, 64, de Fernandina Beach, Florida. No dio ningún nombre. Dijo a los espectadores que retiró fácilmente el dinero de Secure.

"No tuve ningún problema en hacerlo", dice en el video. "Estoy pensando ahora en invertir en divisas de nuevo. Creo que son bastante seguros ". Hall ahora dice que el intermediario de Secure le pagó $ 4 y le dio un guión. "Ni siquiera sé qué es la divisa", dice.

La Comisión Federal de Comercio de los Estados Unidos prohíbe los refrendos falsos y requiere divulgación si el anunciante paga la aprobación. Los testimonios de Secure no decían que la compañía había pagado por ellos. En la U. K., la Advertising Standards Authority. Un autorregulador de la industria, prohíbe falsos testimonios.

Una animación de dos minutos distribuida por Secure representa una reunión casual entre dos amigos atrapados en el tráfico en una carretera. Ben pálido, conduciendo un subcompacto marrón con un sucio parabrisas, se levanta junto a su curtido amigo Nick.

Nick, conduciendo un nuevo convertible verde brillante, dice que acaba de regresar de unas vacaciones en el Caribe y recientemente se mudó a una casa junto a un lago. Los hombres tienen el siguiente intercambio:

-Cómo puedes permitirte todo esto? - pregunta Ben con voz nítida.

"Invierto en línea en forex", responde Nick en un barítono profundo. Él se divierte un pompadour y una camisa hawaiana roja unbuttoned.

"Entonces eres un comerciante de divisas como ese tipo Paul en el gimnasio?", Pregunta Ben. - He oído que perdió mucho dinero.

"No, no soy un experto en forex", dice Nick. "Si usted no es un profesional forex, lo más probable es que podría perder su dinero. Mi dinero es administrado por profesionales de Secure Investment. "

Ben pregunta si es muy arriesgado.

"No hay riesgo para la inversión inicial", dice Nick. "En los últimos cinco años, han tenido sólo unos días con resultados negativos. Estoy ganando cerca del 1 por ciento del beneficio diario ". Añade que puede retirar su dinero en cualquier momento.

Ben ha oído lo suficiente. Le pregunta a Nick cómo puede empezar.

Mandal, el médico del Reino Unido que, junto con su esposa, invirtió 60.000 dólares, siguió las publicaciones de Secure y estudió sus anuncios. Los detalles de los resultados comerciales diarios, los lanzamientos en los videos y los testimonios le ganaron.

"Creo que lo hicieron muy inteligentemente", dice.

Mandal dirige una práctica familiar bajo contrato con el Servicio Nacional de Salud de Gran Bretaña. Él, su esposa, otro médico y dos residentes tienden a 5.000 pacientes.

Ahora que Mandal se da cuenta de que fue engañado por Secure, dice que la compañía debe ser responsable.

Poner en la cárcel

"Quiero que se detenga a estas personas en el futuro, nadie se atreverá a hacer esto de nuevo", dice. "Es muy importante hacer algo en contra de ellos. Creo que definitivamente deberían ser puestos en la cárcel. "

Debido a que Secure no tenía una sede real y sólo existía en Internet, una investigación sería un desafío.

"La aplicación de la ley tendrá que centrarse en las cuentas bancarias, las transferencias electrónicas y las transacciones financieras que - con la cooperación internacional y algo de suerte - podría ser utilizado para obtener detrás de las compañías anónimas shell ocultar a los perpetradores y los fondos robados", dice el senador Levin, Un demócrata de Michigan.

David Kane, a Houston oil industry technical support manager, says he found his way to Secure because he had stopped trusting bankers and brokers after the 2008 financial crisis. Kane, a single father raising three teenage boys, invested $2,500 in Secure in July 2013. His account grew to more than $4,000 by February 2014, according to his online statements.

In an interview on March 10, seven weeks before secureinvestment. com vanished, Kane, 52, said he was comfortable with his investment.

‘Very Responsive’

“I e-mailed a number of times with questions and concerns, and they’ve been very responsive in answering them,” he said.

He was hoping his gains would fund his sons’ college tuition.

“I would like to think that this is the trading vehicle for the next millennium,” Kane said. “People have been ripped off for so long by brokers, 401(k) managers and mutual fund managers.”

Kane made a successful withdrawal in February.

“I wanted 500 bucks as a test to be sure I could get it back,” Kane said in March. Secure wired him his cash through a money-transfer company, Mayzus Financial Services Ltd. from Czech Savings Bank in Prague. “I almost kicked myself in the ass for pulling that out, because that’s $500 more that could have been earning me 1.21 percent per day,” Kane said.

By May 13, two weeks after the website shut down and two months after his first interview with Bloomberg Markets, Kane had a different view.

‘Too Good’

“We suspected it was too good to be true,” he said. “I’m glad I pulled out $500. What is most bothersome is the loss of the dream.”

Jaron Mark, a medical resident at a hospital in Tampa, Florida, says he spent nine months seeking a safe investment before he chose Secure. During that time, he monitored Secure’s website routinely, watched the daily trading reports showing consistent success and decided to invest with the company.

In April, he wired $10,000 to a bank in Latvia so that Secure could trade forex for him. Two weeks later, the Secure website was gone. At first, Mark, 31, says he wasn’t too concerned.

“They’d go down for maintenance temporarily,” he says. “Then they’d come back up, like clockwork. This time around, they didn’t.” He says he lost the majority of his savings. “I don’t make a lot of money,” he says. “It took me a long time to earn it. I’m hurt and upset. I don’t have much hope. I feel like a fool.”

The man identified by Secure as its chief executive officer used the name Michael Sterling. A Secure infomercial on the Web featuring Sterling begins with an exterior shot of the New York Stock Exchange. It shows gray-bearded Sterling describing his excitement about Secure.

‘Very Special’

“It’s really a very special feeling when you are doing something new, something unusual, which differs a lot from what others are doing,” he says.

Sterling then addresses Secure employees at their modern office building, as meetings in glass-walled conference rooms are shown. Interspersed through the infomercial are 30 more scenes ofManhattan. including Wall Street. Times Square and the Waldorf Astoria hotel. Secure’s customer-service center never responded to repeated requests for an interview with Sterling.

Early on May 1, just hours after Secure’s website was gone, Bloomberg Markets was able to reach a customer-support representative. Francisco Ramirez was still staffing the site’s chat function. He was asked what happened.

“At the moment, there is technical maintenance going on with our website,” he said. “It will be back at any point of time. We are sorry for the inconvenience. After some time, it should work fine.”

No one at Secure Investment has responded to calls or e-mails since that day.

Sounds very much like ProForex Union and Profitable Sunrise. Dishonest bastards that don't know how to make money the honest way - work or investing wisely.

Too many of these "Ponzi" schemes exist: they are most commonly known by the term HYIP or High Yield Investment Program. I found my two scams by a website promoting all of these, and there were other non-associated investment and business websites with reviews on each program, and how often and reliable their payment history is.

If you want a job done properly, you gotta do it yourself. People put too much faith in others, thinking "they know how to manage my money better", but in reality "they" are no smarter than you. In fact, chances are you are smarter than them because they often have to concoct some scam like this in order to make money, however, you are looking to earn money honestly - which takes brains.

Anyone can scam someone else - not everyone can make money honestly.

(PS. If anyone can help me recover my AUD$120,000 from either of these two scams, I will split you the proceeds by 50%. That was EUR 35,000 with Profitable Sunrise, and USD$70,000 with ProForex Union).

Finanzas forex ponzi

Involvement in Foreign Exchange Ponzi Schemeedit. In October 2008, Herbin Hoyos partnered with. Snap=CNMV-Warning-against-Finanzas-Forex; Jump up. Action involved an international Ponzi/Pyramid scheme operated by Evolution Market Group – doing business as - Finanzas Forex, DWB Holding Company. Jul 22, 2014. We are advising investors in Forex products from Finanzas Forex, who are victims of fraudulent. Our lawyers in the forex litigation team are working in conjunction with the federal government in. Victim Of Telexfree Ponzi?

Feb 13, 2010. What they really did, federal officials say, was participate in a Ponzi. Group -- doing business as Finanzas Forex -- operated several Web sites. Jan 12, 2009. Finanzas Forex Panama-based Ponzi Scheme gets in on the action. For your investment dollars, Finanzas Forex has promised a minimum of. May 16, 2010. Agents Tie Alleged 'Evolution Market Group' Ponzi And HYIP Fraud. It's good to read that Finanzas Forex enthusiastically promoted by Jake.

Mar 28, 2011. put a stop to this notorious HYIP forex scam called Finanzas Forex. MoneyMakerGroup, Arrested Over Alleged $300 Million Forex Ponzi. Aug 1, 2014. Many people these days seem to be wondering if Finanzas Forex is a. of a failed High Yield Investment Plan or HYIP Ponzi scheme.

German Cardona Soler, Associated With Forex Scam Pushed On TalkGold And. Arrested Over Alleged $300 Million Forex Ponzi Forex Magnates. d/b/a FINANZAS FOREX, a dissolved Florida corporation, GERMAN. Finanzas forex ponzi. Dear investors and victims of FINANZAS FOREX situation, as you know I will be present in the internal forum of the Association so we can.

Multilevel Marketing

Multilevel Marketing is a business model where independent contractors sell a company’s products and/or services directly to consumers. In the MLM business model, the independent contractors also make money from recruiting others to work for the company.

Considering a multilevel marketing opportunity?

Be careful. It may well be a legitimate multilevel marketing business. Or it may be a pyramid scheme – an illegal scam designed to steal your money.

Many pyramid schemes, frauds designed to part the unwary from their money, are disguised as legitimate opportunities.

Like multilevel marketing, pyramid schemes depend on recruiting people to become distributors of a product or service. Like MLM, the pyramid scheme offers the opportunity to make money by signing up more recruits and by accomplishing certain levels of achievement.

But it can be very difficult for the person looking for a business opportunity to tell the difference between a legitimate MLM opportunity and a pyramid scheme at a glance.

How do you tell whether it’s a legitimate business opportunity or a scam?

If the money you make is based on your sales to the public, it may be a legitimate multilevel marketing plan. If the money you make is based on the number of people you recruit and your sales to them, it’s not. It’s a pyramid scheme. Pyramid schemes are illegal, and the vast majority of participants lose money.

It is important to get a complete picture of how the plan works: not just how much money distributors make, but also how much time and money they spend on the plan, how long it takes before they’re earning money, and how big a downline is needed to make money.

One sign of a pyramid scheme is if distributors sell more product to other distributors than to the public — or if they make more money from recruiting than they do from selling.

The Forex Lawyer’s Team works for the clients to provide legal assistance in order to recover the money lost.

To file a complaint or to get free information about Multilevel marketing issues, contact us completing the on-line enquiry form here or call on Skype

The Global Debt Pyramid Scheme and Leverage

There is a problem endemic to virtually every country in the world that can be argued to be an inevitability after paper money had been introduced. This problem is that virtually every single country in the world is in debt.

The concept of debt is an interesting one. Governments need money in order to run countries, as the act of running a country tends to cost a lot of money. Since a government is not an entity that is run for profit, nor do governments usually own for profit enterprises or any other means of earning money, governments take money from the people they govern. This money is referred to as taxes, and it is considered the civic duty of the citizen of a country to pay their taxes in order to provide their government with enough funds to run the country.

In essence, these taxes are all the funds the government should use in order to run the country. Every single penny of tax money should be spent on the country, but governments often go beyond this. The spending of governments, much like the spending of people, tends to extend beyond the financial means they possess. In order to justify the spending of more money than they possess, governments printed more money and referred to this money as debt. This money is then used to fund everything that taxes would otherwise have been used to fund. However, this money is owed to somebody.

The spending of money that is not owned by the government has become a problem that is now endemic to the world’s economy. Global debt has reached a number that is so high, so immensely large that it is unthinkable. Global debt has now reached not the billions or even the hundreds of billions, it is past trillion and is numbered at even more than tens of trillions. Global debt is now estimated to be over one hundred trillion dollars, and is growing at an exponential rate every single day.

This immense amount of debt has placed the entire world’s economy on the tip of a needle. The tiniest puff of air could tip the balance, something that has been seen before in Italy. All it took to reduce Italy from a pillar of European economy to a beggar state was an increase in the interest rates by a mere two percent. If drastic changes in interest rates begin to occur, entire countries could go bankrupt. This system that has been created is inherently flawed, because it involves the attribution of monetary value where there is no value. Money is worth far, far more than the paper it is printed on, and ever since it has become cheap to make money, governments have been spending a lot more than they had.

Where this will go, no one can say, but suffice it to say that, once the scales are tipped, natural order will be restored suddenly and in violent fashion.

admin 2015-04-24T10:32:48+00:00

VIPortal is a Pyramid Scheme, They collected over Ksh. 182 Million, CBK Intervenes

I told you here that Viportal is a Huge scam, and most of you were very quick to say i was spreading malice… Now, CBK has intervened!

A company posing as an international entity is suspected to have swindled investors over Sh182 million through a pyramid scheme. Hundreds of depositors with the forex trading company risk losing millions of shillings after anti-financial fraud detectives pounced on its officials for operating an allegedly illegal pyramid scheme.

On Friday, Central Bank of Kenya (CBK) detectives raided the company offices at Limuru and arrested three top officials who were later arraigned at a Kiambu court charged with fraud. The officials were charged with operating without legal authority or adherence to CBK regulations. One senior manager of VIPortal Forex traders company reportedly went underground as the three were arraigned before a Kiambu court.

The court heard that between the months of September 2013 and June 3, this year, the trio, namely Margaret Njoki Wanjiku, John Manyange and Richard Nzioki Mutinda, with others not before the court, being employees of VIPortal Forex defrauded members of the public of Sh182,500,000. They were also accused of transacting a foreign exchange business without the authority of the CBK.

They all denied the charges and were released on Sh200,000 cash bail and a surety of one million shillings each. Detectives said the ambitious project had attracted hundreds of investors owing to unbelievably huge profits investors were making. Among the leading investors were teachers, business people, bankers and civil servants.

A staff member at the company told The People that among the depositors were two leading businessmen based in Kiambu town who had deposited Sh5 million and Sh6 million respectively. A detective from CBK said in court: “So far our detectives have documents showing the company had received over Sh182 million and the process is still going on.”

Investors were reportedly given two trading options which provided for hefty pay-offs in return for investments at the maturity of the respective contract agreement. The options were dubbed VIPortal Premium and VIPortal Platinum. In the Premium option, an investor is required to deposit a minimum of Sh25,000 whereby they received 240 per cent of the initial deposit in three instalments of 80 per cent within 25 working days.

In the second option, Platinum, the minimum deposit or portfolio was Sh25,000 with investors receiving 180 per cent of initial investment in three 60 per cent installments after 29 working days. “Here, the investor was also refunded their initial deposit after 30 working days, or otherwise they could renew the contract with a top-up of 50 per cent of the initial portfolio.

The Limuru-based Forex trading company with offices in Kikuyu and Nakuru, also taught investors the ropes of forex trading and claimed to have links with international partners. The company’s operations were reminiscent of the infamous pyramid schemes of early 2000, where thousands of Kenyans lost their money to such schemes.

The issue raised a storm with retired president Kibaki’s administration, leading to a select committee being established to probe the scams. The committee, after months of investigations, including public hearings, came out with a raft of legislations to curb the emergence of such schemes.

The committee, chaired by now minority leader in the National Assembly, Francis Nyenze, also revealed the names of culprits behind the schemes, but todate no arrests have been made. Although no investor has come forward with claims of losing money to the company, the government is concerned that the same might end up being another pyramid scheme like the defunct, infamous DECI through which thousands of Kenyans lost millions of shillings.